轉換基金考慮因素 —— 俄烏戰爭引發俄羅斯被多國經營制裁，俄羅斯經濟受到衝擊。根據投資研究公司晨星統計，原來香港可供認購的互惠基金中，大部份東歐或新興歐洲基金都有投資俄羅斯超過35%，特許財務策劃師陳國基解答不少人關注的問題，到底應否轉基金？
首先了解新興市場特性
新興市場如俄羅斯、印度等特性是市場波幅較其他市場高。特別要留意的是，新興市場的基建比成熟市場有增長潛力，但受國際關係、政治、外資影響，風險也相對較高。
所以大家在投入市場那刻已經要決定，投資屬於短期或長線？多少的升或跌會令你改變投資組合？投資前應預先計劃若市值跌30％應如何配置。
轉換基金：止賺或者止蝕
很多時遇到市場下跌，最重要的是應了解下跌是短期影響還是長期的，例如日本的「迷失十年」。如果投資了高風險市場不久後，出現有長期影響的負面因素，當然要履行當初訂立的止蝕原則——轉換基金。等到市場再次出現機會時再進入市場。
不轉換基金：保持現況
如果投資時沒有設定止蝕價，市場已經完成下跌。其實有機會只是短期調整，就像雷曼事件那段時期，這個時候就真的不轉比轉。
如果投資時沒有設定止蝕價，市場又已經完成下跌，其實有機會只是短期調整，就像「雷曼事件」那段時期，這個時候就真的不轉比轉更好。
其實每個人可承受的風險，目標回報和年期都不一樣，轉不轉基金，我當然不可以隨便幫大家做決定。但是投資前一定要先了解風險，這樣就不怕因出現負面因素而方寸大亂了。
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作者：陳國基Titus，特許財務策劃師、專業理財顧問。2007年加入保險行業，先後多次成為全公司Investment & MPF Top10 Producer，連續多年成為MDRT百萬圓桌會員及考取FchFP特許財務策劃師資格。2021年正式加入爸爸行列，希望透過自己經驗及正確的理財思維，幫助年輕家庭在理財上實踐目標。
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